This guide will be a great walkthrough if you want to check AML compliance data
Main use cases:
- Being compliant with local regulators
- Identify UBOs, PEP, and blacklisted subjects
Charges
Getting information using GET requests does not triggers any additional charge. We only charge for POST requests
⚙️ How this works
Each new EntityValidation (and its associated Validations), results in an entity. This entity can be a company or a person.
→ In the event that it is a person, Plutto will generate a single search for each validation.
→ In the event that it is a company, the system will also search for partners and administrators related to that company. Therefore, for each company, at least one search will be carried out, and at most the number of people found for the entity in question.
For getting all the related watchlist for a company or a person, you have to use the Watchlist endpoint. This will get all the related watchlists (for the company, and its related people).
For each query, one of the following sources will be used:
Compliance Tracker by Handel
Queries made to this source are made using the RUT of the entity. Therefore, any entity that does not have the RUT present will not be searched in the lists. The result, being a match by RUT, will not have name scopes with other people.
If the related person or company is not from Chile, then th search will be carried out using their Name + Last Name.
Comply Advantage [deprecated]
Queries made to this source are made using the name of the entity, nationality (if any), type of entity (company or person), and date of birth if any.
False positives
As ComplyAdvantage searches are done by name, there may be cases where the result is a false positive. It is important that a Compliance Officer check whether the result corresponds to the related entity or not.
Watchlist's EntityValidation
When a watchlist object is created, an associated EntityValidation object is also generated, representing the target of the watchlist (the stakeholder searched). If an EntityValidation object for the organization does not already exist, it will be created as part of the watchlist search execution process.
Watchlist object
Searches are organized in watchlist and hits. One watchlist can have many hits. Each hit represents a probable person that matches the search.
If the watchlist object has total_matches with a value greater than 0, be sure to check all the hit.list_matches array to check for more information.
The most relevant field you should look at, is the type attribute of each list_matches. This will tell you if the related search was found in a PEP, Sanctioned, or any other category.
How to identify Sanctioned Sources
Each list_matches has a program attribute that will indicate the source of the match. There are many different combinations, here are some examples:
PEP
PEP-ARGENTINA
PEP-BOLIVIA
PEP-BRASIL
PEP-CHILE
PEP-CHILE-REL
PEP-CHILE-UAF
PEP-MEXICO
PEP-PARAGUAY
PEP-PERU
PEP-USA
CLFSTUK Executive Order 14024
DEA Conspiracion. Narcotrafico. Terrorismo.
DEA Narcotrafico.
FBI Asesinato. Asalto.
FBI Lavado de Dinero. Extorsion.
ICE Terrorismo.
INTERPOL Foreign Terrorist Organizations - Organizaciones Terroristas.
INTERPOL Fugitivo.
OFAC Executive Order 13959 as amended by Executive Order 14032
OFAC lider Narcotraficante.
OFAC The U.S. President has signed an Executive Order Blocking Property and Suspending Entry of Certain Persons and Companies Contributing to the Situation in Venezuela.
ONU Personas o Empresas bloqueadas bajo programa contra la faccion TALIBAN.
PENALTY Alerta de relacionado con un investigado o sancionado.
PENALTY Investigacion
PENALTY Investigacion COLUSION
PENALTY Investigacion Delito Ambiental: Daño sin Evaluacion Ambiental; Daño Ambiental; Negligencia o Incumplimiento Ambiental; Delito Medio Ambiental Antartico
PENALTY Investigacion Ilicitos.
PENALTY Negative News<br>Noticia Negativa De Medios
PENALTY Negative News<br>Noticia Negativa De Medios Penalidad Monetaria Civil.
PENALTY Penalidad Monetaria Civil.
PENALTY Penalidad Monetaria Civil. COLUSION
PENALTY Penalidad Monetaria Civil. Inhabilitados para operar.
PENALTY Penalidad Monetaria Civil. Investigacion
PENALTY Penalidad Monetaria Civil. Negative News<br>Noticia Negativa De Medios
PENALTY Penalidad Monetaria Civil. Sancion Organismo Regulador.
PENALTY Penalidad Monetaria Civil. Sancion Organismo Regulador. COLUSION
PENALTY Penalidad Monetaria Civil. Sancion Organismo Regulador. Investigacion
PENALTY Sancion Organismo Regulador.
PENALTY Sancion Organismo Regulador. Investigacion
PENALTY Sancion Organismo Regulador. Penalidad Monetaria Civil.
PENALTY Sancion Organismo Regulador. Penalidad Monetaria Civil. Investigacion
SHCP
USMS Fraude.
WARNING Asalto.
WARNING Asalto. Robo.
WARNING Asalto. Robo. Inhabilitados para operar.
WARNING Asalto. Robo. Receptacion.
WARNING Asesinato.
WARNING Asesinato. Ilicitos.
WARNING Asesinato. Narcotrafico.
WARNING Asociacion ilicita Contrabando.
WARNING Asociacion ilicita Robo. Delitos Tributarios Fraude.
WARNING Contrabando de Armas, Municiones o Explosivos.
WARNING Contrabando de Armas, Municiones o Explosivos. Corrupcion.
WARNING Contrabando de Armas, Municiones o Explosivos. Robo.
WARNING Contrabando.
WARNING Corrupcion. Asociacion ilicita
WARNING Delito Ambiental: Daño sin Evaluacion Ambiental; Daño Ambiental; Negligencia o Incumplimiento Ambiental; Delito Medio Ambiental Antartico
WARNING Delitos Informaticos.
WARNING Delitos Informaticos. Estafa. Inhabilitados para operar.
WARNING Delitos Tributarios Ilicitos.
WARNING Delitos Tributarios Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Estafa.
WARNING Estafa. Apropiacion indebida Falsificacion. Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Estafa. Delitos Informaticos.
WARNING Estafa. Falsificacion.
WARNING Estafa. Falsificacion. Inhabilitados para operar.
WARNING Estafa. Ilicitos.
WARNING Estafa. Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Falsificacion.
WARNING Falsificacion. Estafa.
WARNING Falsificacion. Fraude.
WARNING Fraude.
WARNING Fraude. Cohecho.
WARNING Fraude. Falsificacion.
WARNING Fraude. Falsificacion. Ilicitos.
WARNING Fraude. Investigacion
WARNING Fraude. Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Fugitivo. Estafa. Lavado de Dinero.
WARNING Ilicitos.
WARNING Ilicitos. Asesinato.
WARNING Ilicitos. Corrupcion.
WARNING Ilicitos. Investigacion Asesinato.
WARNING Ilicitos. Investigacion Estafa.
WARNING Ilicitos. Investigacion Robo.
WARNING Ilicitos. Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Inhabilitados para operar. Asesinato. Robo.
WARNING Investigacion
WARNING Investigacion Administracion desleal
WARNING Investigacion Administracion desleal Estafa.
WARNING Investigacion Administracion desleal Fraude.
WARNING Investigacion Administracion desleal Lavado de Dinero.
WARNING Investigacion Apropiacion indebida
WARNING Investigacion Asalto. Robo.
WARNING Investigacion Asesinato.
WARNING Investigacion Asesinato. Ilicitos.
WARNING Investigacion Asociacion ilicita
WARNING Investigacion Asociacion ilicita Robo.
WARNING Investigacion Asociacion ilicita Robo. Receptacion.
WARNING Investigacion Cohecho.
WARNING Investigacion Cohecho. Falsificacion.
WARNING Investigacion COLUSION
WARNING Investigacion Contrabando.
WARNING Investigacion Contrabando. Lavado de Dinero.
WARNING Investigacion Corrupcion.
WARNING Investigacion Corrupcion. Cohecho.
WARNING Investigacion Delitos Informaticos. Asociacion ilicita
WARNING Investigacion Delitos Tributarios
WARNING Investigacion Estafa.
WARNING Investigacion Estafa. Apropiacion indebida Lavado de Dinero.
WARNING Investigacion Estafa. Falsificacion.
WARNING Investigacion Estafa. Ilicitos.
WARNING Investigacion Falsificacion.
WARNING Investigacion Falsificacion. Fraude.
WARNING Investigacion Falsificacion. Fraude. Estafa.
WARNING Investigacion Fraude.
WARNING Investigacion Fraude. Cohecho. Estafa.
WARNING Investigacion Fraude. Corrupcion.
WARNING Investigacion Fraude. Falsificacion.
WARNING Investigacion Fraude. Falsificacion. Lavado de Dinero.
WARNING Investigacion Fraude. Ilicitos.
WARNING Investigacion Fraude. Negociacion incompatible
WARNING Investigacion Ilicitos.
WARNING Investigacion Ilicitos. Delitos Tributarios
WARNING Investigacion Ilicitos. Inobservancia Aislamiento u otra Medida Preventiva Dispuesta por la Autoridad Sanitaria, en Caso de Epidemia o Pandemia Ley 20.393
WARNING Investigacion Inobservancia Aislamiento u otra Medida Preventiva Dispuesta por la Autoridad Sanitaria, en Caso de Epidemia o Pandemia Ley 20.393
WARNING Investigacion Lavado de Dinero.
WARNING Investigacion Lavado de Dinero. Asociacion ilicita Contrabando.
WARNING Investigacion Lavado de Dinero. Cohecho. Malversacion de caudales publicos
WARNING Investigacion Lavado de Dinero. Contrabando. Narcotrafico.
WARNING Investigacion Lavado de Dinero. Delitos Tributarios Ilicitos.
WARNING Investigacion Lavado de Dinero. Offense of illicit enrichment - Enriquecimiento ilicito Falsificacion.
WARNING Investigacion Ley Responsabilidad Penal Personas Juridicas Ley 20.393 de Chile.
WARNING Investigacion Ley Responsabilidad Penal Personas Juridicas Ley 20.393 de Chile. Delitos Tributarios
WARNING Investigacion Malversacion de caudales publicos Fraude.
WARNING Investigacion Narcotrafico.
WARNING Investigacion Narcotrafico. Cohecho. Ilicitos.
WARNING Investigacion Narcotrafico. Ilicitos.
WARNING Investigacion Narcotrafico. Receptacion. Falsificacion.
WARNING Investigacion Narcotrafico. Robo.
WARNING Investigacion Narcotrafico. Tenencia o porte ilegal de armas, municiones o explosivos.
WARNING Investigacion Negociacion incompatible
WARNING Investigacion Receptacion.
WARNING Investigacion Robo.
WARNING Investigacion Robo. Asociacion ilicita
WARNING Investigacion Robo. Ilicitos.
WARNING Investigacion Robo. Lavado de Dinero. Asociacion ilicita
WARNING Investigacion Robos a Banco.
WARNING Investigacion Secuestro.
WARNING Investigacion Soborno a funcionario publico o privado.
WARNING Investigacion Soborno a funcionario publico o privado. Ley Responsabilidad Penal Personas Juridicas Ley 20.393 de Chile.
WARNING Investigacion Trafico Humano o Trafico de Organos.
WARNING Investigacion Trafico Humano o Trafico de Organos. Soborno a funcionario publico o privado.
WARNING Investigacion Violacion.
WARNING Lavado de Dinero. Contrabando. Asociacion ilicita Ilicitos.
WARNING Lavado de Dinero. Narcotrafico.
WARNING Lavado de Dinero. Narcotrafico. Investigacion Delitos Tributarios
WARNING Lavado de Dinero. Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Ley Responsabilidad Penal Personas Juridicas Ley 20.393 de Chile.
WARNING Ley Responsabilidad Penal Personas Juridicas Ley 20.393 de Chile. Investigacion Delitos Tributarios
WARNING Ley Responsabilidad Penal Personas Juridicas Ley 20.393 de Chile. Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Malversacion de caudales publicos
WARNING Malversacion de caudales publicos Inhabilitado para ejercer cargo publico.
WARNING Narcotrafico.
WARNING Narcotrafico. Asalto. Robo.
WARNING Narcotrafico. Ilicitos.
WARNING Narcotrafico. Inhabilitados para operar.
WARNING Narcotrafico. Investigacion Estafa. Receptacion.
WARNING Narcotrafico. Investigacion Robo. Ilicitos.
WARNING Narcotrafico. Investigacion Tenencia o porte ilegal de armas, municiones o explosivos.
WARNING Narcotrafico. Lavado de Dinero.
WARNING Narcotrafico. Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Narcotrafico. Robo.
WARNING Narcotrafico. Terrorismo. Lavado de Dinero.
WARNING Negative News<br>Noticia Negativa De Medios
WARNING Pedofilia
WARNING Pedofilia Fraude.
WARNING Pedofilia Violacion.
WARNING Penalidad Monetaria Civil.
WARNING Penalidad Monetaria Civil. COLUSION
WARNING Penalidad Monetaria Civil. Investigacion COLUSION
WARNING Penalidad Monetaria Civil. Investigacion Estafa.
WARNING Penalidad Monetaria Civil. Investigacion Fraude. Delitos Tributarios
WARNING Pornografia Infantil
WARNING Pornografia Infantil Pedofilia
WARNING Receptacion.
WARNING Receptacion. Ilicitos.
WARNING Robo.
WARNING Robo. Asociacion ilicita Tenencia o porte ilegal de armas, municiones o explosivos. Receptacion.
WARNING Robo. Estafa.
WARNING Robo. Falsificacion.
WARNING Robo. Fraude.
WARNING Robo. Ilicitos.
WARNING Robo. Inhabilitados para operar.
WARNING Robo. Investigacion Asesinato.
WARNING Robo. Narcotrafico.
WARNING Robo. Robos a Banco.
WARNING Robo. Tenencia o porte ilegal de armas, municiones o explosivos.
WARNING Robos a Banco.
WARNING Sancion Organismo Regulador. Investigacion
WARNING Secuestro. Asalto. Robo.
WARNING Secuestro. Asesinato.
WARNING Secuestro. Extorsion.
WARNING Soborno a funcionario publico o privado.
WARNING Tenencia o porte ilegal de armas, municiones o explosivos. Asociacion ilicita
WARNING Terrorismo.
WARNING Trafico Humano o Trafico de Organos.
WARNING Violacion.
WARNING Violaciones a los Derechos Humanos.
WORLDBANK Sancion Organismo Regulador.
The watchlist will also show an entity_validation_id, which references the entity that was searched and can be used in the Entity Validation endpoint to retrieve more data.
For more information, please refer to the Watchlist endpoint.